Валерия Ивачева | комментарий для "Деловой Петербург": Не прячьте ваши денежки: АСВ ставит на поток розыск активов должников

Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (ГК "АСВ") ставит на поток розыск активов должников за рубежом и в России. И ищет тех, кто будет это делать.

В начале мая истек срок подачи заявок первого этапа конкурса на розыск активов контролирующих должника лиц (КДЛ), который в марте этого года объявила ГК "АСВ". В списки для поиска включены судебные решения по бывшим топ–менеджерам, акционерам, сотрудникам банков, с которых либо взыскали убытки, либо привлекли их к субсидиарной ответственности. Общая сумма взысканий с КДЛ — 95,5 млрд рублей.

Потенциальным подрядчикам АСВ необходимо иметь опыт по поиску и обращению взыскания на активы не только в России, но и за рубежом, подтвержденные источники финансирования подобных проектов и обладать хорошей деловой репутацией. Вознаграждение будет выплачиваться исключительно за счет денежных средств, поступивших в конкурсную массу от обнаруженных активов, указано на сайте ГК "АСВ". А сам размер вознаграждения будет определен на этапе согласования проекта договора с подрядчиком.

Как рассказали "ДП" в АСВ, принято 16 заявок от соискателей по первому списку КДЛ, агентство проводит их проверку. "К нам продолжают поступать заявки еще по двум перечням ликвидируемых финансовых организаций, которые были опубликованы 27 марта и 21 апреля", — добавили в АСВ.

Городские истории

В списках АСВ указаны четыре петербургских банка — Леноблбанк, ВЕФК, "Фининвест" и "Советский", топ–менеджеры которых либо привлечены к субсидиарной ответственности, либо с них взысканы убытки. При этом почти во всех случаях процедуры банкротства банков сопровождались уголовными делами. Так, с Александра Гительсона, председателя правления ВЕФК, солидарно (совместно с другими топ–менеджерами) взыскано арбитражем почти 11,4 млрд рублей. В 2015 году финансист был осужден к 3 годам реального лишения свободы за хищение почти 2 млрд рублей правительства Ленобласти, которые были размещены в Инкасбанке. После его выхода из колонии следствие рассчитывало предъявить ему обвинение в хищении почти 10 млрд рублей из банка ВЕФК, но не смогло разыскать банкира. Александр Гительсон был заочно арестован.

В 2016 году в Петербурге за растрату были осуждены председатель совета директоров банка "Фининвест" Валентин Ландграф и председатель правления этого же банка Наталия Громова — к 4 годам и 3 годам 6 месяцам условного лишения свободы соответственно. При этом с них были взысканы убытки, которые понес банк от их действий, в размере 1,4 млрд рублей.

История банка "Советский" пока не получила логического завершения. На сегодняшний момент в арбитраже находится 19 исков АСВ о взыскании с топ–менеджеров и акционеров банка в общей сложности 4,8 млрд рублей. При этом некоторые экс–управленцы "Советского" стали фигурантами уголовного дела.

В конце прошлого года к 3 годам колонии общего режима за хищение 1,8 млрд рублей был приговорен бывший председатель правления банка Андрей Карпов. А бывший член правления "Советского" Кирилл Ласкин был отправлен под домашний арест: он фигурирует в уголовном деле о хищении активов почти на 2 млрд рублей.

Леноблбанк, официальная прописка которого была на Дороге жизни во Всеволожске, не являлся серьезным игроком на петербургском финансовом рынке. После признания его банкротом в 2015 году АСВ взыскало в арбитраже с председателя правления банка Александра Попова и управляющей московским филиалом банка Татьяны Зозули убытки: почти 1,6 млрд рублей, $4,45 млн и 4,67 млн евро.

Расследование покажет

Объем финансовых претензий АСВ к КДЛ за последние 3 года вырос почти в 10 раз, до 148 млрд рублей. Потенциально за счет этих денег, поступающих в конкурсную массу банкрота, в том числе должна гаситься кредиторская задолженность ликвидируемых банков.

Валерия Ивачева, адвокат практики разрешения споров и международного арбитража Art De Lex, считает инициативу агентства актуальной. "Существенно меньшая доля конкурсной массы формируется ГК “АСВ” за счет принудительного взыскания и продажи имущества (по итогам 2019 года это суммы 32,4 млрд рублей и 16 млрд рублей соответственно из 109,5 млрд рублей). Успешная реализация этого проекта позволит увеличить такие поступления", — говорит она.

Эксперты полагают, эта инициатива АСВ, скорее всего, будет экономически оправдана для компаний, которые обладают информацией о местонахождении активов и могут заранее оценить перспективы их возврата.

Автор: Дмитрий Маракулин

Полная версия статьи доступна здесь.