Долги банков будут взыскивать с их владельцев - сообщает "Вести ФМ"
Андрей Агешин, партнер ART DE LEX высказывает свою точку зрения касательно юридических перспектив в деле взыскания задолженности с банков–банкротов.
Деньги взыщут с владельцев - агентство по страхованию вкладов решило удвоить усилия по взысканию задолженности с банков-банкротов. Новая инициатива предполагает иски не только к топ-менеджерам банков, но и к их владельцам. О юридических перспективах и практическом смысле поиска хозяев нерадивых банков в теплых офшорных краях эксперты рассуждают в материале экономического обозревателя "Вестей ФМ" Сергея Артемова.
Артемов: В период кризиса некоторые банки, получая финансовую поддержку от ЦБ, выдавали эти деньги в виде кредитов так называемым "связанным сторонам" - попросту, учрежденным ими предприятиям. Как правило, кредиты не возвращались, а проблемные банки сейчас не имеют ресурсов для возврата средств в ЦБ, равно как и для выплат клиентам. За примерами ходить далеко не надо, говорит начальник аналитического департамента Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий.
Осадчий: Это и "Банк Москвы", где больше половины резервов ушло на финансирование дочерних компаний, и "Межпромбанк" Сергея Пугачева, и "Петров-банк", и банк БТА...
Артемов: Стандартная форма иска в таких случаях обращена к топ-менеджерам банков. Но АСВ намерена пойти дальше и взыскивать деньги с их владельцев. Однако схема собственности, зачастую оформленная на различные трастовые фонды в оффшорах, делает поиск конкретных персоналий очень трудным, отмечает партнер юридической компании "Арт де Лекс" Андрей Агешин.
Агешин: Установить владельцев траста возможно, но не во всех юрисдикциях. Сейчас налаживается взаимодействие с республикой Кипр. Начинается предоставление информации по запросу с Кипра. В других юрисдикциях получить информацию о бенефициарах затруднительно.
Артемов: Логика действий АСВ понятна, поясняет аналитик фондового центра Инфина Вероника Чекина.
Чекина: В условиях усиления турбулентности и ухудшения ситуации с банковской ликвидности АСВ опасается увеличения количества банков-банкротов, и имеющихся в распоряжении агентства средств может не хватить.
Артемов: Однако надо доказать причинную связь между действиями и распоряжениями бенефициаров банков и дальнейшим наступлением в них банкротства, продолжает Вероника Чекина.
Чекина: Конечные бенефициары не обязательно должны быть специалистами в банковской сфере, но могут переложить ответственность на ключевых акционеров, а те, в свою очередь, на топ-менеджмент. В подобной ситуации возлагать финансовую ответственность на бенефициара не совсем правильно.
В то же время, полагает Андрей Агешин из компании "Арт де Лекс", если АСВ и регулятор проявят настойчивость, воздействовать на реальных владельцев банков можно, даже при наличии скрытых схем.
Агешин: Агентство по страхованию вкладов может использовать косвенные доказательства - свидетельские показания, добиваться возбуждения уголовного дела, в установлении фактов по которому, можно будет доказать, что определенное физическое лицо, давало обязательные указания, в результате которых банк был доведен до банкротства. В этом случае можно говорить об ответственности даже бенефициара траста, по которому нет прямых доказательств, что он им владеет.
Артемов: В целом, эксперты полагают, что эффективность намерений АСВ будет достигнута, если в результате снятия покровов с банков-банкротов к ним будут применены одинаково жесткие меры независимо от фамилий и брендов.
ссылка на статью: www.radiovesti.ru